Finanzcoaching lässt sich bildhaft als eine Reise durch die oft nebeligen und unübersichtlichen Landschaften der Finanzwelt beschreiben. Stellen Sie sich einen erfahrenen Bergführer vor, der Sie durch unwegsames Gelände führt – das ist Ihr Finanzcoach. Dieser Coach hilft Ihnen, den besten Weg durch die dichten Wälder der Budgetierung, über die steilen Klippen der Schulden, vorbei an den verborgenen Fallstricken der Ausgaben und hinauf zu den sonnigen Gipfeln der finanziellen Freiheit und Sicherheit zu finden.

Auf dieser Reise stattet der Finanzcoach Sie mit dem notwendigen Werkzeug aus, um den Weg zu navigieren: eine zuverlässige Karte für Ihre finanzielle Planung, einen Kompass für die richtigen Entscheidungen und das nötige Wissen, um die Wetterumschwünge – wie wirtschaftliche Veränderungen und persönliche Herausforderungen – sicher zu meistern.

Durch regelmäßige Treffen am Lagerfeuer, sprich Beratungssitzungen, überprüft Ihr Finanzcoach die Fortschritte, justiert die Route nach Bedarf und motiviert Sie, auch durch schwierige Pfade zu gehen. Sie werden nicht nur angeleitet, sondern auch dazu ermutigt, eigene Fähigkeiten zu entwickeln, die Sie unabhängig machen von externer Hilfe.

Das Ziel? Am Ende der Reise stehen Sie auf der Spitze eines Berges, schauen zurück auf den Weg, den Sie gemeistert haben, und blicken mit Zuversicht und einem soliden Plan in die Zukunft, bereit für neue Abenteuer in der Welt der Finanzen.

Die Definition von Finanzcoaching ist: Finanzcoaching ist die individuelle, ergebnisoffene Begleitung (Coaching) von Personen (Coachees) bei beruflichen, privaten und unternehmerischen Finanzentscheidungen. Im Finanzcoaching soll der Coachee ein besseres Verständnis von sich und seiner persönlichen Beziehung zu Geld, Risiko und Finanzen entwickeln. Dieses neue Bewusstsein soll die Grundlage für eine bessere Entscheidungsfindung und die optimale Umsetzung seiner finanziellen Ziele bilden.“

Das Problem heutzutage: Finanzberatung spricht heute hauptsächlich die Ratio bei Menschen an. Die Intuition als wichtiger Teil von Entscheidungen wird hier oft übersehen. Mit den Gefühlen bleiben die Kunden in der Finanzberatung oft allein. Finanzcoaching spricht Ratio, Intuition und Gefühle an sowie die Beziehung des Kunden zu Geld und Risiko. Das ist ein Entwicklungsprozess, der nicht von heute auf morgen passiert, sondern sich über einen längeren Zeitraum (Wochen, Monate, Jahre) erstrecken kann.

Finanzcoaching kann in einer Vielzahl von Situationen sehr nützlich sein. Hier sind einige konkrete Fallbeispiele, bei denen ein Finanzcoach entscheidend zum Erfolg beitragen kann:

1. Einstieg ins Berufsleben:

Neben der Bildung in finanziellen Grundlagen wie Budgetierung und Schuldenmanagement, arbeitet der Coach mit dem jungen Erwachsenen an der Entwicklung einer gesunden Beziehung zu Geld. Dies beinhaltet das Bewusstsein für die emotionale Bedeutung von Geld und wie dies Entscheidungen beeinflussen kann. Der Coach unterstützt den Klienten dabei, Selbstvertrauen im Umgang mit Finanzen zu entwickeln und finanzielle Ängste zu überwinden.

2. Familienplanung:

Hierbei unterstützt der Coach das Paar nicht nur bei der finanziellen Planung, sondern auch bei der Kommunikation über Geld, welche oft emotional aufgeladen sein kann. Der Coach hilft, unterschiedliche Einstellungen und Erwartungen zum Thema Geld innerhalb der Partnerschaft zu harmonisieren und fördert eine gemeinsame finanzielle Vision, die Konflikte vermeidet und die Beziehung stärkt.

3. Karrierewechsel:

Der Finanzcoach unterstützt die Person bei der Bewältigung der Unsicherheiten und Ängste, die mit einem Karrierewechsel verbunden sind. Der Coach hilft, emotionale Entscheidungen, die zu finanziellen Fehltritten führen könnten, zu vermeiden und fördert stattdessen rationale und wohlüberlegte finanzielle Schritte während dieser Übergangsphase.

4. Ruhestandsplanung:

In dieser Lebensphase kann der Umgang mit dem nahenden Ende der Erwerbstätigkeit Ängste und Unsicherheiten hervorrufen. Der Finanzcoach arbeitet eng mit dem Klienten zusammen, um diese Emotionen zu adressieren, fördert eine positive Einstellung zum Ruhestand und hilft, einen finanziellen Plan zu entwickeln, der Sicherheit und Zufriedenheit im Ruhestand gewährleistet.

5. Schuldenabbau:

Schulden können eine starke emotionale Belastung darstellen und das Selbstwertgefühl beeinträchtigen. Der Finanzcoach unterstützt den Klienten dabei, diese emotionale Last zu verstehen und zu bewältigen. Durch die Entwicklung von Empathie und praktischen Strategien zum Schuldenabbau hilft der Coach dem Klienten, wieder Kontrolle über seine Finanzen und sein Leben zu gewinnen.

6. Finanzielle Krise:

In Zeiten finanzieller Not kann der emotionale Druck überwältigend sein. Der Finanzcoach bietet nicht nur praktische Unterstützung bei der Neugestaltung des Budgets, sondern auch emotionale Unterstützung, um mit Stress und Angst umzugehen. Der Coach arbeitet mit dem Klienten an der Stärkung seiner finanziellen Resilienz und fördert einen optimistischen Blick auf die Zukunft trotz der aktuellen Herausforderungen.

7. Immobilienerbe:

Maria erbt plötzlich ein großes Mehrfamilienhaus von einem entfernten Verwandten. Obwohl dies finanziell vorteilhaft erscheint, fühlt sie sich von den damit verbundenen Verantwortungen überfordert, einschließlich der Verwaltung der Immobilie und der Steuerfolgen.

Der Finanzcoach hilft Maria, ihre emotionalen Reaktionen auf das unerwartete Erbe zu verstehen und zu managen. Er unterstützt sie dabei, eine klare Entscheidung darüber zu treffen, ob sie die Immobilie behalten, vermieten oder verkaufen möchte. Der Coach arbeitet eng mit ihr zusammen, um die finanziellen Implikationen jeder Option zu evaluieren und fördert dabei ihr Verständnis und ihre Kompetenz im Immobilienmanagement. Durch regelmäßige Treffen hilft der Coach Maria, ihre Beziehung zu diesem plötzlichen Vermögenswert zu klären und eine Strategie zu entwickeln, die sowohl ihren finanziellen als auch emotionalen Bedürfnissen entspricht.

8. Immobilienfinanzierung

Thomas und Anna planen den Kauf ihres ersten gemeinsamen Hauses, sind sich aber unsicher über die beste Finanzierungsstrategie. Sie sorgen sich um die langfristige Belastung durch einen Hypothekenkredit und dessen Auswirkungen auf ihre anderen finanziellen Ziele.

Der Finanzcoach hilft Thomas und Anna, ihre Ängste und Hoffnungen bezüglich des Hauskaufs zu artikulieren. Er unterstützt das Paar dabei, ein umfassendes Verständnis ihrer finanziellen Situation zu entwickeln, einschließlich der Analyse ihrer Einkommen, Ausgaben und Sparziele. Der Coach leitet sie durch den Prozess der Immobilienfinanzierung, indem er verschiedene Finanzierungsoptionen und deren Konsequenzen erklärt. Gemeinsam erarbeiten sie eine Strategie, die eine gesunde Balance zwischen dem Kauf eines Hauses und anderen Lebenszielen wie Altersvorsorge und Bildung für ihre Kinder ermöglicht. Der Coach achtet dabei besonders darauf, dass die finanziellen Entscheidungen des Paares ihre Beziehung stärken und nicht belasten.

9. Geldanlage: 

Lukas hat über die Jahre hinweg bemerkt, dass sich eine beträchtliche Summe Geld auf seinem Girokonto angesammelt hat. Aufgrund von Unsicherheit und mangelnder Kenntnis über Geldanlagen hat er das Geld bisher nicht investiert. Jetzt möchte er jedoch aktiv werden und sein Geld sinnvoll anlegen, um daraus mehr zu machen.

Der Finanzcoach unterstützt Lukas dabei, seine Unsicherheiten zu überwinden und ein Verständnis für verschiedene Anlageoptionen zu entwickeln. Gemeinsam definieren sie Lukas' finanzielle Ziele und Risikobereitschaft. Der Coach leitet Lukas an, wie er sein Geld strategisch verteilen kann, um sowohl Sicherheit als auch Wachstumspotenzial zu maximieren. Sie erarbeiten einen Plan, der es Lukas ermöglicht, sein Geld bewusst und informiert anzulegen, was ihm Sicherheit gibt und zugleich seine finanziellen Ziele unterstützt.

In allen diesen Fällen liegt der Schwerpunkt des Finanzcoachings darauf, die Klienten dabei zu unterstützen, informierte und durchdachte finanzielle Entscheidungen zu treffen, die ihre emotionale Gesundheit und Lebensqualität verbessern. Der Finanzcoach bietet eine Mischung aus technischer Beratung, emotionaler Unterstützung und Bildung, um die Klienten zu befähigen und ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

In jedem dieser Fälle verbindet der Finanzcoach technische finanzielle Beratung mit einem tiefen Verständnis der emotionalen und psychologischen Aspekte des Umgangs mit Geld, um den Klienten nicht nur zu lehren, wie man Geld verwaltet, sondern auch, wie man eine gesündere und positivere Beziehung zu finanziellen Angelegenheiten pflegt.

Financial Planning in Verbindung mit Finanzcoaching als Lebensplanung ist ein fortlaufender Prozess. Was ist der Grund, dass Sie nach dem Begriff “Finanzcoaching” gesucht haben? Schreiben Sie uns eine E-Mail an nfd-fnnzcchsd und berichten Sie uns von Ihrem Beweggrund.